Дневник BBR

Вклад «Зимнее сияние» ББР Банка занял третье место в рейтинге сезонных вкладов по итогам декабря 2024 года. Рейтинг подготовлен аналитическим департаментом финансового маркетплейса «Выберу.ру».

Исследование проводилось среди аналогичных продуктов российских банков. Основным критерием оценки стал уровень процентной ставки. Помимо этого, в расчете учитывались такие параметры как: срок вклада, минимальная сумма вклада, условия начисления процентов, включая капитализацию, реальный денежный доход, который вкладчик получит по окончании срока действия договора, условия досрочного расторжения договора вклада, наличие дополнительных услуг – пополнение и снятие части сумм или процентов, возможность онлайн оформления, а также значимость банка на финансовом рынке.

Вклад «Зимнее сияние» можно открыть на сумму от 100 000 рублей. При размещении денежных средств на срок 730 дней процентная ставка составит 24%, а на 1100 дней - 23,5% годовых. Пополнение и расходные операции по данному вкладу не предусмотрены. Проценты по нему выплачиваются в конце срока на счет вклада.

С подробной информацией по всем вкладам можно ознакомиться на официальном сайте ББР Банка (АО).

ББР Банк стал лауреатом в двух специальных номинациях ХVIII Ежегодной премии RETAIL FINANCE AWARDS, которая вручается участникам за достижения в области развития розничного финансового бизнеса в России.

В номинации «Цивилизация» за реализацию проектов, направленных на развитие здорового, образованного, гармоничного общества и продвижение гуманистических идеалов Банк был награжден за благотворительный вклад «Измени одну жизнь». Это срочный депозит, по которому часть процентного дохода направляется в качестве пожертвований на счет Благотворительного фонда содействия семейному устройству детей-сирот. При этом он является классическим депозитным продуктом с возможностью пополнения и частичного расходования денежных средств.

««Измени одну жизнь» - это совместный проект ББР Банка и Благотворительного Фонда с одноименным названием. Мы очень рады, что жюри оценило наш продукт по достоинству, ведь на сегодняшний день на рынке совсем немного банковских депозитов для частных лиц, условия которых предусматривают непосредственное участие вкладчиков в благотворительных акциях. Эта награда является признанием наших усилий в поддержке тех, кто нуждается в помощи», - отметила Кристина Аксенова, Руководитель направления отдела развития цифровых каналов и банковский карт ББР Банка.

В номинации «CX – AWARD – КАЧЕСТВО СЕРВИСА» Премиальная дебетовая карта Mir Supreme ББР Банка получила награду за высочайшее качество сервиса, клиентоориентированность и постоянное стремление к совершенству. Карта дает доступ к специальным предложениям программы Привет!) от платежной системы Мир, к особым программам кэшбэка от ББР Банка, сервисам Mir Pass, а также возможность обслуживания премиальным менеджером на выделенной линии и скидки на первые три месяца аренды сейфовой ячейки.

«Дебетовая карта Mir Supreme была создана с учетом потребностей наших клиентов и стремлением Банка предложить им лучшие условия и сервис. Мы гордимся тем, что можем предложить им особые преимущества и высокий уровень обслуживания. Будем продолжать работать над тем, чтобы делать наши финансовые решения еще более удобными и доступными» - уверен Константин Артюхов, Руководитель направления по работе с премиальными клиентами отдела розничных продаж ББР Банка.

Премия RETAIL FINANCE AWARDS в этом году вручается 18 раз. Победителей первого этапа определяет квалифицированное банковское сообщество. На втором этапе отбора проекты оценивает редакция журнала, основываясь на анализе рынка и критериях премии.
Специальные награды вручаются по решению редакции за те достижения, которые не попадают ни под одну номинацию, но имеют большое значение и способны оказать значительное влияние на развитие рынка в целом.

ББР Банк ввел сезонный вклад «Зимнее сияние», который можно открыть на сумму от 100 000 рублей.

При размещении денежных средств на срок 730 дней процентная ставка составит 24%, а на 1100 дней - 23,5% годовых. Пополнение и расходные операции по данному вкладу не предусмотрены. Проценты по нему выплачиваются в конце срока на счет вклада.

С подробной информацией по всем вкладам и накопительным счетам можно ознакомиться на официальном сайте ББР Банка.

ББР Банк повысил ставки по накопительному счету «Сберегательный». Процентная ставка по нему увеличена до 25% годовых. Максимальный процент доступен новым клиентам Банка, а также клиентам, оформивших договор НСЖ. Надбавка действует в течение двух полных месяцев с даты открытия счета и выплачивается единовременно по истечении данного периода. Базовая процентная ставка начисляется на минимальный остаток средств в течение расчетного периода и выплачиваются ежемесячно. Пополнять и снимать средства со счета можно без ограничений.

Кроме того, изменения коснулись вклада «Яркая звезда». После повышения максимальная ставка по нему составляет 24,5% годовых. Получить высокую доходность можно разместив денежные средства на сроки 181 и 395 дней на сумму от 1 000 000 рублей. При размещении средств на сумму от 100 000 руб. ставка составит 24.25% годовых. Пополнение и расходные операции не предусмотрены.

При этом ставка по вкладу может быть увеличена до +1% годовых при соответствии клиента одной из категорий участника «Программы лояльности и привилегий ББР Банка» (для физических лиц – вкладчиков Банка).

Также ББР Банк повысил ставки и по другим своим вкладам и накопительным счетам на 0,5-6,95 п.п., с подробной информацией о которых можно ознакомиться на официальном сайте.

Мобильное приложение ББР Банка – «ББР Онлайн» - теперь доступно в официальном магазине приложений AppGallery, которым пользуются владельцы смартфонов HUAWEI и HONOR.

С его помощью пользователи могут осуществлять мониторинг операций по картам, счетам и вкладам, совершать переводы между своими счетами, по номеру карты и СБП, открывать новые продукты, оплачивать начисления бюджетных и внебюджетных организаций по QR-коду, а также находить адреса отделений и банкоматов Банка.

Для загрузки приложения достаточно зайти в AppGallery и ввести в поисковой строке ББР Банк. А для входа в мобильное приложение необходимо использовать те же логин и пароль, что и для входа в интернет-банк.

Приложение ББР Банка (АО) доступно для скачивания по ссылке.

Мобильное приложение «ББР Бизнес 2.0» стало доступно в RuStore - российском магазине приложений для Android. Новые клиенты ББР Банка могут легко скачать приложение, а действующие — обновить его до последней версии.

В приложении доступны все необходимы функции в режиме 24/7: мониторинг баланса и истории совершенных операций, управление счетами, депозитами и другими продуктами Банка, а также осуществление различных платежей.

Для загрузки приложения на свое мобильное устройство необходимо перейти на официальную страницу RuStore, в поисковой строке ввести «ББР Бизнес 2.0» и нажать установить.

С более подробной информацией о мобильном приложении и других продуктах для бизнеса можно ознакомиться на официальном сайте ББР Банка (АО).

ЖАРКАРТА ББР Банка вошла в ТОП-10 рейтинга дебетовых карт с кешбэком в аптеках по итогам ноября 2024 года, подготовленного аналитическим департаментом финансового маркетплейса «Выберу.ру».

Ранжирование осуществлялось на основе аналогичных карточных предложений российских банков, где основным критерием оценки был размер кешбэка на покупки лекарств и медицинских товаров. Помимо этого, аналитиками портала были учтены такие факторы как: условия обмена баллов кешбэка на рубли, количество бонусных категорий в программе лояльности, величина кешбэка у партнеров, размер ставки на остаток средств на счёте карты, стоимость выпуска и обслуживания карты, возможность онлайн оформления и доставки карточного продукта, а также значимость банка на финансовом рынке.

ЖАРКАРТА - флагманская дебетовая карта с бесплатным выпуском и обслуживанием, держателям которой доступен честный кешбэк до 3% на все покупки.

С подробной информацией о ЖАРКАРТЕ и других продуктах ББР Банка можно ознакомиться на официальном сайте.

ББР Банк повысил ставки по вкладам в рублях и накопительным счетам.

Теперь максимально возможная доходность по накопительному счету «Сберегательный» для новых клиентов, а также для клиентов, оформивших договор НСЖ, составляет 23,5% годовых, а по счету «Удобный» - 21,5% годовых.

Открыть данные накопительные счета можно в офисе Банка или через дистанционные каналы. Пополнять и снимать средства с них можно без ограничений. Начисление процентов по накопительному счету «Сберегательный» происходит на минимальный остаток средств в течение месяца и выплачиваются ежемесячно, по счету «Удобный» начисление и выплата процентов осуществляется ежедневно на остаток средств по счету.

Максимальный процент по счету «БИПЛАН ПЛЮС» теперь составляет 22% годовых с учетом дополнительной надбавки, которая начисляется при совершении операций по картам ББР Банка на сумму от 150 000 рублей. Пополнение и расходные операции доступны без ограничений.

Также изменение коснулось вклада «Яркая звезда». Процентная ставка по нему повышена на 0.95-1.50% при открытии на сроки 91, 181, 395 дней. По вкладам «Активный взлет», «Надежный спутник», «Новая высота» ставки увеличены на 0.50% на сроки от 91 до 395 дней, а по вкладам «Измени одну жизнь» и «Свободный полет» - на 0.25% годовых при открытии на 181 и 395 дней.

Кроме того, по вкладам «Яркая звезда», «Активный взлет», «Надежный спутник» и «Измени одну жизнь», открытым в рублях, ставка может быть увеличена до +1% годовых при соответствии клиента одной из категорий участника «Программы лояльности и привилегий ББР Банка» (для физических лиц – вкладчиков Банка).

С подробной информацией по всем вкладам и накопительным счетам можно ознакомиться на официальном сайте ББР Банка (АО).

Никита Капустин, Начальник отдела аналитического управления ООО «ББР БРОКЕР» поделился ожиданиями относительно сроков снижения ключевой ставки. А также рассказал, как ее текущий уровень отражается на инфляции в России.

Согласно прогнозным траекториям, эксперт ожидает, что цикл повышения ключевой ставки в кризисном сценарии продлится до конца I квартала 2025. Соответственно снижение ключевой ставки может произойти лишь во II квартале 2025 года.

При этом не ожидается, что скорое снижение ставки достижимо, поскольку высокая покупательская активность, поддерживаемая ростом доходов, и почти полная занятость создают структурное инфляционное давление. Для Центробанка такие макроэкономические условия представляют вызов, так как они ограничивают возможности для снижения инфляции, несмотря на попытки сдерживания через денежно-кредитные инструменты, такие как повышение ключевой ставки. В результате, в ближайшей перспективе инфляционные риски могут сохраняться, если темпы роста доходов и зарплат останутся высокими и не будет существенного охлаждения на рынке труда.

Поэтому аналитик считает, что основные факторы, которые могут повлиять на снижение
ключевой ставки, лежат в области регулирования спроса и рынка труда в целом. Возможно, нас ожидает пересмотр налоговой системы для сектора розничной торговли и услуг с целью сглаживания роста цен. В том числе положительно на рынок труда может оказать завершение регулирования правовых аспектов миграционной политики, которая в текущих условиях ужесточается вследствие незаконной миграции.

Также возможно снижение кредитования, на которое ЦБ обращает особое внимание и предпринял все основные меры по его ужесточению. Изменения коснулись как льготного кредитования, так и кредитования физических лиц. В целом это повлияет на доступность заемных средств для домохозяйств и будет стимулировать более осознанное потребление.

Кроме того, аналитик предполагает, что цикл повышения ключевой ставки продолжится и в следующем году. В кризисном сценарии заложен тот факт, что максимальная ключевая ставка составит 25%, при этом средняя ключевая ставка в 2025 году составит 21,96%. До конца 2024 года ожидается, что ставка может быть увеличена до 23%.

Что касается инфляции, высокая ключевая ставка действительно является инструментом для ее сдерживания, так как делает кредитные ресурсы дороже, снижая доступность заемных средств для потребителей и бизнеса. Это, в свою очередь, сокращает внутренний спрос и может постепенно уменьшить инфляционное давление. Однако высокая ставка несет существенные риски для экономики, особенно если сохраняется длительный период:

- Замедление экономического роста:
Высокая стоимость кредитов делает инвестиции менее доступными для бизнеса. Это особенно актуально для малого и среднего предпринимательства, которое меньше защищено и более чувствительно к росту затрат. В результате можно ожидать замедления экономического роста и сокращения деловой активности в сегментах малого и среднего предпринимательства.

- Рост долговой нагрузки на бизнес:
Компании, работающие на кредитных ресурсах, сталкиваются с ростом стоимости обслуживания долгов. Это увеличивает риск дефолтов и снижает прибыльность бизнеса, особенно в отраслях с высокой потребностью в капитальных вложениях и низкой рентабельностью, что может затронуть даже крупных игроков на российском рынке.

-Снижение потребительской активности наиболее уязвимой категории граждан:
Высокая ставка ограничивает потребительское кредитование, снижая покупательскую способность наиболее уязвимой части населения. Попытки рефинансирования будут приводить к росту долговой нагрузки. Несмотря на то, что ЦБ ужесточил условия потребительского кредитования, наиболее уязвимая часть граждан может обращаться к услугам кредиторов вне банковской сферы, что может создать предпосылки как к росту мошенничества, так и росту теневой экономики в целом.

- Замедление инвестиций в развитие инфраструктуры и технологий:
Дорогие кредиты уменьшают объем долгосрочных инвестиций, необходимых для экономического роста и повышения конкурентоспособности. Это может сказаться на отраслях, требующих модернизации, что окажет негативное влияние на конкурентоспособность ключевых игроков российского рынка в долгосрочной перспективе.

- Риски для банковской системы:
Высокая ставка приводит к росту некачественных кредитов, так как население и бизнес испытывают трудности с обслуживанием долгов. Это увеличивает риски для банковской системы и особенно если ситуация усугубляется экономической нестабильностью.

ББР Банк в третий раз стал спонсором Делового клуба «Эталон». На сегодняшний день это один из старейших бизнес-клубов России, который в этом году отмечает свой юбилей – 10 лет со дня основания.

Большинство резидентов Делового клуба из Санкт-Петербурга, Москвы и Омска. Это владельцы или совладельцы бизнесов из таких отраслей как IT, строительство, спорт, юриспруденция, оптовые и розничные продажи, здравоохранение и многие другие.

ББР Банк, как эксклюзивный партнер клуба «Эталон» может оказывать поддержку в развитии бизнеса каждого резидента, предлагая специальные условия обслуживания и кредитования. Кроме того, в течение последних двух лет банк активно наращивает дружественные отношения с иностранными банками и открывает прямые коррсчета, что позволяет успешно реализовывать задачи клиентов по внешнеэкономической деятельности.

«Для нас важно поддерживать подобные мероприятия и быть их частью. Мы с большой теплотой относимся к Деловому Клубу «Эталон», видя в нем успешных и перспективных бизнесменов. Это очень здорово, что бизнес в России несмотря на сложности развивается», поделилась Лариса Смирнова, Начальник Дополнительного офиса "Санкт-Петербург" ББР Банка.

С подробной информацией о банке и его продуктах можно ознакомиться на официальном сайте ББР Банка.

ББР Банк повысил ставки на 0,5 – 2п.п. по вкладам и накопительным счетам в рублях, некоторые из которых можно открыть также и в юанях.

Так, при размещении средств во вклад «Превосходная осень» на сумму от 100 000 рублей и на срок 730 дней ставка составит 22% годовых, на срок 1100 дней – 22,5%. Проценты по данному вкладу выплачиваются в конце срока на счет вклада, возможность пополнения и частичного снятия средств со счета не предусмотрена.

Ставки по вкладу «Яркая звезда» в рублях на аналогичную сумму теперь составят 19,5%, 20,75% и 21% при сроках 91, 181 и 395 дней соответственно. Пополнение и расходные операции не предусмотрены. При размещении средств на сумму от 1 000 000 рублей ставки будут выше указанных на 0.25% годовых.

Также выросли ставки по рублевым вкладам «Активный взлет», «Надежный спутник», «Измени одну жизнь», «Новая высота», «Свободный полет» при открытии их на сроки от 91 до 395 дней, и по накопительным счетам – «Сберегательный» и «Удобный». Максимальная доходность по этим продуктам теперь составляет до 22,5% годовых. По вкладам «Яркая звезда», «Активный взлет», «Надежный спутник» и «Измени одну жизнь» ставка может быть увеличена до +1% годовых при соответствии клиента одной из категорий участника программы Лояльности и привилегий «Премиальный процент».

Кроме того, размещение средств на депозитах «Активный взлет», «Новая высота» и «Свободный полет» доступно также в юанях. Ставки по ним увеличены на 0,4 – 4,9% и достигают 6,5% годовых. Есть возможность пополнения и частичного снятия средств со счета. Выплата процентов осуществляется на счет вклада в срок установленный условиями вклада.

С подробной информацией по всем вкладам и накопительным счетам можно ознакомиться на официальном сайте ББР Банка.